שאלוןצ׳אטמפת חום55 קרנות בארה״ב35 קרנות באירלנדקרנות בתל אביבאיך בודקים קרן
ליאור קרני
מתכנן פיננסי · מנהיגות פיננסית
תשואות עד 30.10.26 · דמי ניהול וגודל נכון ל-1.11.26
ℹ️
חומר לימוד, לא רשימת קניות. המדריך מציג מדדים וקרנות כדי ללמוד איך משווים, ולא ממליץ לקנות או למכור אף אחת מהן. ההתאמה לכל אחד תלויה במטרה, בטווח, בסיכון ובמצב המס שלו. ליאור קרני הוא מתכנן פיננסי, ואינו בעל רישיון ייעוץ השקעות, שיווק השקעות או ייעוץ פנסיוני.
1
שואלים בצ׳אט
כתבו במילים שלכם מה אתם מחפשים בקרן
היי, אני העוזר של המדריך. כתבו לי במילים שלכם איזו קרן אתם מחפשים, ואראה לכם את האפשרויות מהמאגר. אפשר גם לשאול על מושג, למשל "מה זה צוברת?". רוצים שאבנה איתכם תיק שלם? יש שאלון ממש מתחת.
2
השאלון: בונים תיק פאסיבי
שאלות מהשיעור. כל תשובה מסבירה מה היא אומרת
1. בשביל מה הכסף הזה?
בשיעור התחלנו מהמטרה, לא מהטיקר. גם כאן.
חיסכון לטווח ארוך · פרישה, עצמאות כלכלית, הון לילדיםזה המגרש של תיק פאסיבי. כשיש הרבה שנים, אפשר להחזיק יותר מניות ולתת לזמן ולריבית דריבית לעבוד. הירידות בדרך הן חלק מהמחיר.
מטרה עם תאריך · דירה, לימודים, רכב, בעוד כמה שניםכשיש תאריך, השאלה המרכזית היא מה קורה אם השוק יורד שנה לפני. ככל שהתאריך קרוב יותר, החלק הסולידי בתיק צריך להיות גדול יותר.
כסף שאולי אצטרך בקרוב · כרית ביטחון, הוצאה בשנה-שנתיים הקרובותכסף כזה לא שייך לשוק המניות. ירידה של 20% בדיוק כשצריך אותו היא נזק אמיתי. המקום הטבעי שלו הוא קרן כספית או פיקדון.
2. בעוד כמה זמן תצטרכו את הכסף?
הטווח קובע כמה ירידות התיק יכול לעבור בדרך.
פחות מ-3 שניםבטווח כזה אין זמן להתאושש מירידה. ב-2022 ה-S&P 500 ירד 18.2%, ולקח לו כשנתיים לחזור לשיא.
3 עד 7 שניםיש זמן לספוג ירידה אחת, אבל לא בהכרח שתיים. בדרך כלל משלבים מניות עם חלק סולידי משמעותי.
7 עד 15 שנהברוב המקרים זה מספיק זמן לעבור משבר ולהתאושש ממנו. אבל לא תמיד: מי שנכנס לשוק האמריקאי בתחילת 2000 היה בהפסד גם עשור אחרי.
יותר מ-15 שנההטווח הארוך הוא היתרון הכי גדול של משקיע פאסיבי. מ-2008 עד 2025, כולל המשבר של 2008, ה-S&P 500 הניב בממוצע 11% בשנה בדולרים. זה לא מבטיח את העתיד.
3. נניח שהתיק ירד 20% בחודשיים. מה תעשו?
בשיעור הבדלנו בין היכולת הכלכלית לספוג הפסד לבין הנכונות הרגשית. השאלה הזו בודקת את השנייה.
אמכור, כדי שזה ייעצרתגובה אנושית לגמרי, והיא בדיוק מה שהופך ירידה זמנית להפסד קבוע. אם זו התגובה שלכם, עדיף תיק עם הרבה פחות מניות, כזה שתצליחו להחזיק גם ביום רע.
אהיה לחוץ, אבל אשאררוב האנשים פה. כדאי לבנות תיק שהירידות בו נסבלות, עם חלק סולידי שמרכך אותן.
אמשיך להפקיד כרגילזו התנהגות של משקיע פאסיבי: התוכנית נקבעה מראש, והכותרות לא משנות אותה. תיק עם רוב מניות יכול להתאים.
אפקיד יותר, כי זה מבצעסבילות גבוהה לסיכון. רק תוודאו שזה נכון גם כשהירידה נמשכת שנה ולא חודשיים, כמו ב-2022.
4. מה יהיה הלב של התיק?
בתיק פאסיבי יש בדרך כלל קרן אחת רחבה, והיא רוב החלק המנייתי.
כל העולם בקרן אחת · MSCI ACWI או FTSE All-Worldהפיזור הכי רחב: מדינות מפותחות ומתעוררות יחד, אלפי חברות. ארה״ב עדיין רוב המדד, אבל לא הכל.
המדינות המפותחות · MSCI Worldכ-1,300 חברות ב-23 מדינות מפותחות, בלי השווקים המתעוררים. ארה״ב היא בערך שני שלישים ממנו.
ארה״ב · S&P 500כ-500 החברות הגדולות בארה״ב. הכי פופולרי והכי זול, אבל מרוכז: 10 הגדולות הן כ-39% ממנו, וכולן אמריקאיות.
לא בטוח, תסבירו ליההבדל העיקרי הוא כמה מדינות נכנסות לתיק. אם אין לכם העדפה, "כל העולם" היא הבחירה הרחבה ביותר, ולכן נמשיך איתה.
5. רוצים להוסיף משהו ללב?
תוספת היא חלק קטן מהמניות שמטה את התיק לכיוון מסוים. בתיק פאסיבי פשוט אפשר גם בלי.
בלי תוספותפשוט זה יתרון: פחות קרנות, פחות החלטות, פחות טעויות.
שווקים מתעורריםסין, הודו, טייוואן ועוד. מוסיף פיזור מחוץ לארה״ב, עם תנודתיות גבוהה יותר. אם בחרתם "כל העולם", הם כבר בפנים.
ישראל (ת״א 125)125 החברות הגדולות בתל אביב. יש מי שאוהבים להחזיק "בבית", אבל שימו לב: ההכנסה שלכם ולפעמים גם הדירה כבר תלויות בכלכלה הישראלית.
נאסד״ק 100יותר טכנולוגיה. זה הימור ולא פיזור: רוב החברות בו כבר נמצאות ב-S&P 500 ובמדדי העולם.
6. איפה תקנו את הקרנות?
אותו מדד אפשר לקנות בכמה מקומות. ההבדל הוא במס, בעמלות ובנוחות.
בבורסה בתל אביב · דרך הבנק או בית השקעות ישראליהכי נוח: בשקלים, בשעות שלנו, והגוף הישראלי בדרך כלל מנכה את המס ומפיק טופס 867. יש קרנות סל וקרנות מחקות על כל המדדים הגדולים.
בבורסות בחו״ל · דרך ברוקר עם גישה לחו״לגישה לקרנות הגדולות והזולות בעולם. מנגד יש המרת מטבע, ולפעמים אין ניכוי מס אוטומטי וצריך להגיש דוח שנתי.
עוד לא החלטתינציג לכם את שתי האפשרויות כדי שתוכלו להשוות. בשיעור עשינו סקר שוק: משווים את אותה פעולה בדיוק בכמה גופים.
7. קרן אירית או אמריקאית?
מדינת ההתאגדות היא לא הבורסה ולא מטבע המסחר. היא זו שקובעת את המס.
אירית (UCITS)על דיבידנד אמריקאי מנוכה בדרך כלל 15% ברמת הקרן, ויש סדרות צוברות. יחידות של קרן אירית בדרך כלל לא נחשבות נכס אמריקאי לעניין מס עיזבון.
אמריקאיתהקרנות הכי גדולות והכי זולות. הדיבידנד מחולק, וממנו מנוכה מס לפי המעמד והאמנה. היחידות עשויות להיחשב נכס אמריקאי לעניין מס עיזבון.
תראו לי את שתיהןאין מנצחת אוטומטית. משווים את התוצאה הכוללת: דמי ניהול, מס, עמלות ומטבע.
8. איך תרצו את החשיפה לדולר?
קרן ישראלית על מדד מחו״ל מגיעה בשתי גרסאות. מטבע המסחר (שקל) לא אומר מה החשיפה.
חשופה לדולרהקרן מחזיקה נכסים בדולרים. כשהדולר מתחזק אתם מרוויחים עוד בשקלים, וכשהוא נחלש מפסידים. זה פיזור מטבע, וגם סיכון.
מנוטרלת מטבעהקרן מגדרת את רוב החשיפה לדולר, כך שהתוצאה בשקלים קרובה לתשואת המדד. הגידור לא מושלם, ויש לו עלות.
חצי-חצייש מי שמחזיקים את שתי הגרסאות כדי לא להמר על כיוון הדולר. נציג לכם את שתיהן.
9. איך תשקיעו?
השאלה הזו משפיעה על סוג הקרן ועל העמלות.
הפקדה חודשית קבועהבתל אביב קרן מחקה מתאימה כאן: בדרך כלל בלי עמלת קנייה בבנק, ונקנית פעם ביום במחיר אחד. בחו״ל שימו לב לעמלת המינימום, שעל סכום קטן יכולה לאכול חלק גדול מההפקדה.
סכום חד-פעמיקרן סל מתאימה כאן: נסחרת כל היום כמו מניה, עם עמלת קנייה. בשיעור ראינו שהשקעה מיידית של סכום קיים ניצחה ברוב החלונות שנבדקו, אבל זה לא מובטח.
גם וגםסכום התחלתי ואחריו הפקדות. אפשר לשלב קרן סל לסכום הגדול וקרן מחקה להפקדות, על אותו מדד.
10. צוברת או מחלקת?
מה קורה לדיבידנד שהחברות מחלקות.
צוברתהדיבידנד מושקע מחדש בתוך הקרן ולא מגיע אליכם. המס הישראלי מגיע בדרך כלל כשמוכרים ברווח.
מחלקתהדיבידנד מגיע אליכם כמזומן, ואז צריך להחליט מה עושים איתו. נוח למי שרוצה הכנסה שוטפת. כל חלוקה עשויה להיות אירוע מס.
לא משנה לינציג את שתיהן.
11. פיזית או סינתטית?
איך הקרן משיגה את תשואת המדד.
רק פיזיתהקרן קונה את המניות עצמן. פשוט ושקוף. כל הקרנות האמריקאיות והאיריות במדריך הזה פיזיות. בקרנות ישראליות בודקים בתשקיף ובדוח החודשי במאיה אם יש חוזים עתידיים או החלפות.
לא משנה ליקרן סינתטית מקבלת את תשואת המדד דרך חוזה החלפה (swap) מול בנק. היא יכולה לעקוב טוב, אבל נוסף סיכון של הצד השני לחוזה.
12. חשוב לכם שהקרן תהיה כשרה?
יש גרסאות כשרות לרוב המדדים הגדולים בתל אביב.
כן, חשוב ליקרן כשרה פועלת לפי היתר עסקה ובפיקוח הלכתי. במאיה זה מסומן בפרטי הקרן. נציג רק קרנות כשרות.
לא משנהנציג את כל הקרנות.
13. מה הכי חשוב לכם בבחירה בין קרנות על אותו מדד?
כשהמדד זהה, ההבדלים בין הקרנות קטנים, אבל מצטברים.
עלות נמוכהעל אותו מדד, דמי הניהול הם ההבדל הכי בטוח בתשואה לאורך שנים. בקרן ישראלית תסתכלו גם על הרצועה המשתנה.
קרן גדולה ונזילהקרן גדולה נסחרת עם מרווח קטן בין קנייה למכירה, ויש פחות סיכוי שתיסגר.
איזון בין השנייםנמיין לפי עלות, אבל רק בין קרנות בגודל סביר.
3
חמשת הכללים של תיק פאסיבי
מה שהופך תיק לפשוט, זול ועמיד
תיק פאסיבי לא מנסה לנצח את השוק. הוא קונה את השוק, בזול, ומשאיר לזמן לעשות את העבודה.
1
קונים את כל השוק, לא מחפשים מחט
מדד רחב כמו כל העולם או S&P 500 הוא הלב. ככה לא צריך לנחש איזו חברה או איזה סקטור ינצחו.
2
עלות נמוכה היא התשואה הכי בטוחה
ניקח דוגמה: 100,000 ₪ ל-20 שנה, בהנחה של 7% בשנה לפני עלויות. בקרן ב-0.05% מגיעים לכ-383,368 ₪. בקרן ב-0.6%, לכ-345,806 ₪. ההפרש: כ-37,562 ₪, על אותו מדד בדיוק.
3
מעט קרנות, הרבה פיזור
שתיים או שלוש קרנות רחבות עדיפות על עשר צרות. כמה שורות בתיק לא אומר כמה פיזור יש בו.
4
הפקדה קבועה, בלי לתזמן
מחליטים מראש כמה ומתי, ומתמידים. ההחלטה לא מתקבלת מחדש בכל כותרת.
5
מאזנים פעם בשנה, ולא רודפים אחרי המנצחת
במפת החום למטה תראו שהסקטור המוביל של שנה חזר להוביל בשנה שאחריה רק פעמיים מתוך 9.
הדוגמה בכלל 2 היא חישוב להמחשה, לא תחזית תשואה.
4
מדד, סקטור וקרן
שלוש מילים שמתבלבלות כל הזמן
מדד הוא סרגל: רשימה של חברות ונוסחה שמחשבת כמה הן שוות ביחד. אי אפשר לקנות את הסרגל עצמו. קונים קרן שמחזיקה את אותן חברות ועוקבת אחריו.
מדד רחבהרבה חברות, הרבה תחומיםה-S&P 500 מחזיק 518 חברות, ו-10 הגדולות הן 39.11% ממנו
סקטורתחום פעילות אחדבסקטור הטכנולוגיה האמריקאי יש 78 חברות, ו-10 הגדולות הן 64.56% מהקרן
נושא (Theme)רעיון או תעשייה צרהשבבים, סייבר, אנרגיה נקייה. ממוקד יותר, תנודתי יותר
ככל שהמדד צר יותר, ההימור שלכם חד יותר. סקטור או נושא יכולים להוביל שנה אחת ולצנוח בשנה שאחריה. מפת החום למטה מראה את זה בדיוק.
5
שלושה מקומות לקנות אותו מדד
אותו S&P 500, שלוש קרנות שונות
לכל מדד גדול יש כמה קרנות שעוקבות אחריו. מה שמשנה ביניהן זה לא המדד, אלא איפה הקרן מאוגדת ואיך היא ממוסה. בכל כרטיס במדריך תמצאו את שלושתן:
ארה״ב
הקרנות הגדולות והזולות בעולם. לפעמים 0.03% בשנה.
מחלקות דיבידנד. ממנו מנוכה מס אמריקאי לפי המעמד והאמנה.
יחידות של קרן אמריקאית עשויות להיחשב נכס אמריקאי לעניין מס עיזבון.
אירלנד (UCITS)
נסחרות בלונדון, בגרמניה ולפעמים גם בתל אביב.
על דיבידנד אמריקאי מנוכה בדרך כלל 15% ברמת הקרן. יש סדרות צוברות.
בדרך כלל לא נחשבות נכס אמריקאי לעניין עיזבון.
תל אביב
קרן סל (נסחרת כל היום) או קרן מחקה (מחיר אחד ביום).
בשקלים, עם גרסה חשופה לדולר וגרסה מנוטרלת מטבע.
הגוף הישראלי בדרך כלל מנכה מס ומפיק טופס 867.
⚖️
אין מנצחת אוטומטית. משווים את התוצאה הכוללת: דמי ניהול, מס על דיבידנד, עמלות קנייה ומכירה, המרת מטבע ודמי משמרת אצל הגוף שלכם. זה בדיוק מה שעשינו בשיעור, בשקפים על קרן אירית מול אמריקאית.
6
מפת החום: עשר שנים בטבלה אחת
כל משבצת היא שנה. ירוק עלה, אדום ירד
כל שורה היא מדד, וכל משבצת היא התשואה שלו באותה שנה. תעברו עם העכבר על משבצת לפרטים, ותלחצו על שם המדד כדי לקפוץ לכרטיס שלו.
ירידה של יותר מ-20%ירידה של 10 עד 20%ירידה של 3 עד 10%סביב אפסעלייה של 3 עד 10%עלייה של 10 עד 20%עלייה של 20 עד 35%עלייה של יותר מ-35%
תשואה כוללת בדולרים, כולל דיבידנדים, של הקרן האמריקאית שמייצגת את המדד (הטיקר מתחת לשם). לא בשקלים ולפני מס. 2026* = מתחילת השנה עד 30.10.26. "10 שנים לשנה" = ממוצע שנתי מ-10.2016 עד 10.2026. משבצת מפוספסת = הקרן עוד לא הייתה קיימת.
🔁
המובילה של השנה כמעט אף פעם לא חוזרת. מ-2016 עד 2025, הסקטור הכי טוב של השנה הוביל גם בשנה שאחריה רק פעמיים מתוך 9. אנרגיה הובילה ב-2016 וסיימה אחרונה ב-2017.
↕️
הפער בין הסקטורים עצום. ב-2022 אנרגיה עלתה 64.3% ותקשורת ירדה 37.6%. זה פער של 102 נקודות אחוז, באותה שנה ובאותו שוק.
7
בוחרים מדד
סננו, חפשו, ותוסיפו לרשימה שלכם
שוק רחב
S&P 500
500 החברות הגדולות בארה"ב
2026 עד 30.10+11.7%
שנה אחרונה+12.0%
10 שנים, בממוצע לשנה+15.3%
השנה הקשה מאז 2016-18.2% (2022)
התשואות: SPY, בדולרים, כולל דיבידנדים
ארה״ב
VOOVanguard S&P 500 ETFS&P 500דמי ניהול 0.03% · $1.06 טריליון · 518 אחזקות · מאז 2010
SPYState Street SPDR S&P 500 ETFS&P 500דמי ניהול 0.09% · $811.5 מיליארד · 505 אחזקות · מאז 1993
IVViShares Core S&P 500 ETFS&P 500דמי ניהול 0.03% · $886.0 מיליארד · 509 אחזקות · מאז 2000
אירלנד (UCITS)
CSPXiShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)דמי ניהול 0.07% · €141.1 מיליארד · צוברת · ISIN IE00B5BMR087
VUAGVanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulatingדמי ניהול 0.07% · €33.9 מיליארד · צוברת · ISIN IE00BFMXXD54
תל אביב
חשופה לדולרילין לפידות מחקה S&P 500מס׳ 5139282 · קרן מחקה · דמי ניהול ונאמן 0.02% · 238 מיליון ₪
מנוטרלת מטבעATF סל S&P 500 מנוטרלת מט"חמס׳ 1218924 · קרן סל · דמי ניהול ונאמן 0.008% + רצועה משתנה 0.20% · 118 מיליון ₪
10 הגדולות ב-VOO: 39.11% מהקרןNVIDIA 8.39%Apple 7.38%Microsoft 5.78%Amazon.com 3.71%Alphabet 3.07%
שוק רחב
נאסד"ק 100
100 החברות הגדולות בנאסד"ק, בלי פיננסים
2026 עד 30.10+12.8%
שנה אחרונה+10.3%
10 שנים, בממוצע לשנה+20.2%
השנה הקשה מאז 2016-32.6% (2022)
התשואות: QQQ, בדולרים, כולל דיבידנדים
ארה״ב
QQQInvesco QQQ Trust Series INASDAQ 100 Indexדמי ניהול 0.18% · $480.4 מיליארד · 104 אחזקות · מאז 1999
QQQMInvesco NASDAQ 100 ETFNASDAQ 100 Indexדמי ניהול 0.15% · $109.8 מיליארד · 106 אחזקות · מאז 2020
אירלנד (UCITS)
CNDXiShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc)דמי ניהול 0.30% · €26.4 מיליארד · צוברת · ISIN IE00B53SZB19
EQQUInvesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETFדמי ניהול 0.30% · €12.7 מיליארד · מחלקת · ISIN IE0032077012
תל אביב
חשופה לדולראי.בי.אי. סל Nasdaq 100מס׳ 1200450 · קרן סל · דמי ניהול ונאמן 0.01% + רצועה משתנה 0.30% · 239 מיליון ₪
מנוטרלת מטבעMTF מחקה Nasdaq 100 מנוטרלת מט"חמס׳ 5134549 · קרן מחקה · דמי ניהול ונאמן 0.01% · 1.3 מיליארד ₪
VTIVanguard Morningstar Total Stock Market ETFדמי ניהול 0.03% · $701.5 מיליארד · 3527 אחזקות · מאז 2001
אירלנד (UCITS)
אין קרן אירית מוכרת שעוקבת בדיוק אחרי המדד הזה.
תל אביב
אין כרגע קרן ישראלית שעוקבת אחרי המדד הזה.
10 הגדולות ב-VTI: 34.67% מהקרןNVIDIA 7.13%Apple 6.63%Microsoft 5.20%Amazon.com 3.30%Alphabet 2.76%
שוק רחב
MSCI World
מדינות מפותחות, כ-1,300 חברות
2026 עד 30.10+10.9%
שנה אחרונה+12.2%
10 שנים, בממוצע לשנה+13.1%
השנה הקשה מאז 2016-18.0% (2022)
התשואות: URTH, בדולרים, כולל דיבידנדים
ארה״ב
URTHiShares MSCI World ETFMSCI World Indexדמי ניהול 0.24% · $9.2 מיליארד · 1277 אחזקות · מאז 2012
אירלנד (UCITS)
IWDAiShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)דמי ניהול 0.20% · €133.7 מיליארד · צוברת · ISIN IE00B4L5Y983
תל אביב
חשופה לדולרקסם KTF MSCI World מנוטרלת דולרמס׳ 5139696 · קרן מחקה · דמי ניהול ונאמן 0.03% + רצועה משתנה 0.30% · 204 מיליון ₪
מנוטרלת מטבעתכלית סל MSCI World מנוטרלת דולרמס׳ 1143866 · קרן סל · דמי ניהול ונאמן 0.83% + רצועה משתנה 0.30% · 54 מיליון ₪
10 הגדולות ב-URTH: 26.63% מהקרןApple 5.62%NVIDIA 5.38%Microsoft 4.10%Amazon.com 2.58%Alphabet 1.83%
שוק רחב
כל העולם (ACWI / All-World)
מפותחות ומתעוררות יחד
2026 עד 30.10+11.1%
שנה אחרונה+12.3%
10 שנים, בממוצע לשנה+12.4%
השנה הקשה מאז 2016-18.0% (2022)
התשואות: VT, בדולרים, כולל דיבידנדים
ארה״ב
VTVanguard Total World Stock ETFFTSE Global All Cap Net Tax (US RIC) Indexדמי ניהול 0.06% · $84.3 מיליארד · 10242 אחזקות · מאז 2008
ACWIiShares MSCI ACWI ETFMSCI ACWI Indexדמי ניהול 0.32% · $32.9 מיליארד · 2236 אחזקות · מאז 2008
אירלנד (UCITS)
VWRPVanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulatingדמי ניהול 0.14% · €56.6 מיליארד · צוברת · ISIN IE00BK5BQT80
ISACiShares MSCI All Country World UCITS ETF USD (Acc)דמי ניהול 0.20% · €32.1 מיליארד · צוברת · ISIN IE00B6R52259
תל אביב
חשופה לדולראי.בי.אי. מחקה MSCI AC Worldמס׳ 5139605 · קרן מחקה · דמי ניהול ונאמן 0.173% + רצועה משתנה 0.15% · 86 מיליון ₪
מנוטרלת מטבעMTF סל MSCI AC World מנוטרלת דולרמס׳ 1176031 · קרן סל · דמי ניהול ונאמן 0.23% + רצועה משתנה 0.30% · 134 מיליון ₪
10 הגדולות ב-VT: 22.45% מהקרןNVIDIA 4.54%Apple 4.11%Microsoft 3.25%Amazon.com 2.06%Alphabet 1.73%
שוק רחב
שווקים מתעוררים
סין, הודו, טייוואן, ברזיל ועוד
2026 עד 30.10+3.6%
שנה אחרונה+3.3%
10 שנים, בממוצע לשנה+6.8%
השנה הקשה מאז 2016-18.0% (2022)
התשואות: VWO, בדולרים, כולל דיבידנדים
ארה״ב
VWOVanguard FTSE Emerging Markets ETFFTSE Custom Emerging Markets All Cap China A Inclusion Net Tax (US RIC) Indexדמי ניהול 0.06% · $119.8 מיליארד · 5096 אחזקות · מאז 2005
IEMGiShares Core MSCI Emerging Markets ETFMSCI Emerging Markets IMIדמי ניהול 0.09% · $150.3 מיליארד · 2888 אחזקות · מאז 2012
אירלנד (UCITS)
EIMIiShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc)דמי ניהול 0.18% · €38.5 מיליארד · צוברת · ISIN IE00BKM4GZ66
תל אביב
חשופה לדולרMTF סל MSCI Emerging Marketsמס׳ 1150275 · קרן סל · דמי ניהול ונאמן 0.38% · 181 מיליון ₪
מנוטרלת מטבעקסם MSCI Emerging Markets ETF מנוטרלת דולרמס׳ 1146737 · קרן סל · דמי ניהול ונאמן 1.43% · 58 מיליון ₪
מדד קרוב, לא זהה: MSCI EMERGING MARKETS - NTR
10 הגדולות ב-VWO: 29.80% מהקרןTaiwan Semiconductor Manufacturing 15.75%Slcmt1142 2.96%Tencent 2.82%Alibaba Group Holding 2.11%MediaTek 1.88%
שוק רחב
ראסל 2000
2,000 חברות קטנות בארה"ב
2026 עד 30.10+14.2%
שנה אחרונה+14.6%
10 שנים, בממוצע לשנה+10.3%
השנה הקשה מאז 2016-20.5% (2022)
התשואות: IWM, בדולרים, כולל דיבידנדים
ארה״ב
IWMiShares Russell 2000 ETFRussell 2000דמי ניהול 0.19% · $76.8 מיליארד · 1980 אחזקות · מאז 2000
אירלנד (UCITS)
R2SCState Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF USDדמי ניהול 0.30% · €4.2 מיליארד · צוברת · ISIN IE00BJ38QD84
תל אביב
חשופה לדולרMTF סל RUSSELL 2000מס׳ 1150242 · קרן סל · דמי ניהול ונאמן 0.27% + רצועה משתנה 0.30% · 67 מיליון ₪
מנוטרלת מטבעתכלית TTF Russell 2000 מנוטרלת מט"חמס׳ 5139720 · קרן מחקה · דמי ניהול ונאמן 0.03% · 50 מיליון ₪
10 הגדולות ב-IWM: 3.47% מהקרןGlaukos 0.46%BrightSpring Health Services 0.38%JFrog 0.35%Twist Bioscience 0.34%Moog 0.34%
אזורים ומדינות
אירופה
מניות מערב אירופה
2026 עד 30.10+6.9%
שנה אחרונה+12.3%
10 שנים, בממוצע לשנה+9.9%
השנה הקשה מאז 2016-16.0% (2022)
התשואות: VGK, בדולרים, כולל דיבידנדים
ארה״ב
VGKVanguard FTSE Europe ETFFTSE Developed Europe All Capדמי ניהול 0.06% · $29.7 מיליארד · 1258 אחזקות · מאז 2005
אירלנד (UCITS)
SMEAiShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc)דמי ניהול 0.12% · €16.0 מיליארד · צוברת · ISIN IE00B4K48X80
תל אביב
חשופה לדולרMTF מחקה STOXX Europe 600מס׳ 5121843 · קרן מחקה · דמי ניהול ונאמן 0.23% + רצועה משתנה 0.30% · 66 מיליון ₪
מנוטרלת מטבעהראל מחקה STOXX Europe 600 מנוטרלת אירומס׳ 5137203 · קרן מחקה · דמי ניהול ונאמן 0.01% + רצועה משתנה 0.10% · 231 מיליון ₪
EWJiShares MSCI Japan ETFMSCI Japanדמי ניהול 0.49% · $23.9 מיליארד · 173 אחזקות · מאז 1996
אירלנד (UCITS)
IJPAiShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETFדמי ניהול 0.12% · €7.3 מיליארד · צוברת · ISIN IE00B4L5YX21
תל אביב
חשופה לדולרקסם KTF NIKKEI 225מס׳ 5136064 · קרן מחקה · דמי ניהול ונאמן 0.58% + רצועה משתנה 0.30% · 126 מיליון ₪
מנוטרלת מטבעMTF סל NIKKEI 225 מנוטרלת מט"חמס׳ 1150531 · קרן סל · דמי ניהול ונאמן 0.80% · 140 מיליון ₪
מדד קרוב, לא זהה: NIKKEI 225 - NTR
10 הגדולות ב-EWJ: 29.82% מהקרןMitsubishi UFJ Financial Group 4.49%Toyota Motor 3.55%Advantest 3.29%Recruit 3.04%Sumitomo Mitsui Financial Group 2.87%
אזורים ומדינות
סין
מניות סיניות גדולות
2026 עד 30.10-17.8%
שנה אחרונה-21.3%
10 שנים, בממוצע לשנה+2.3%
השנה הקשה מאז 2016-22.8% (2022)
התשואות: MCHI, בדולרים, כולל דיבידנדים
ארה״ב
MCHIiShares MSCI China ETFMSCI Chinaדמי ניהול 0.59% · $5.5 מיליארד · 587 אחזקות · מאז 2011
אירלנד (UCITS)
iShares MSCI China UCITS ETF USD (Acc)דמי ניהול 0.28% · €2.1 מיליארד · צוברת · ISIN IE00BJ5JPG56
תל אביב
חשופה לדולרקסם ETF MSCI Chinaמס׳ 1230473 · קרן סל · דמי ניהול ונאמן 0.53% + רצועה משתנה 0.30% · 1 מיליון ₪
מנוטרלת מטבעקסם Hang Seng China ETF מנוטרלת מט"חמס׳ 1146687 · קרן סל · דמי ניהול ונאמן 1.03% · 8 מיליון ₪
10 הגדולות ב-MCHI: 42.19% מהקרןTencent 13.21%Alibaba Group Holding 9.14%China Construction Bank 4.84%Industrial and Commercial Bank of China 2.88%Xiaomi 2.54%
אזורים ומדינות
הודו
השוק ההודי
2026 עד 30.10-11.7%
שנה אחרונה-11.6%
10 שנים, בממוצע לשנה+6.2%
השנה הקשה מאז 2016-8.9% (2022)
התשואות: INDA, בדולרים, כולל דיבידנדים
ארה״ב
INDAiShares MSCI India ETFMSCI Indiaדמי ניהול 0.61% · $5.8 מיליארד · 170 אחזקות · מאז 2012
אירלנד (UCITS)
IINDiShares MSCI India UCITS ETF USD (Acc)דמי ניהול 0.65% · €4.3 מיליארד · צוברת · ISIN IE00BZCQB185
תל אביב
חשופה לדולרקסם MSCI India ETFמס׳ 1145747 · קרן סל · דמי ניהול ונאמן 1.03% · 388 מיליון ₪
10 הגדולות ב-INDA: 34.90% מהקרןHDFC Bank 6.28%ICICI Bank 5.91%Reliance Industries 5.32%Bharti Airtel 4.40%Infosys 2.86%
אזורים ומדינות
ישראל
מניות ישראליות (ת"א 125 ודומיו)
2026 עד 30.10+5.4%
שנה אחרונה+14.3%
10 שנים, בממוצע לשנה+11.0%
השנה הקשה מאז 2016-27.1% (2022)
התשואות: EIS, בדולרים, כולל דיבידנדים
ארה״ב
EISiShares MSCI Israel ETFMSCI Israel Capped Indexדמי ניהול 0.59% · $860 מיליון · 132 אחזקות · מאז 2008
אירלנד (UCITS)
אין קרן אירית מוכרת שעוקבת בדיוק אחרי המדד הזה.
תל אביב
הזולהאי.בי.אי. סל כשרה ת"א 125מס׳ 1155324 · קרן סל · דמי ניהול ונאמן 0% · 871 מיליון ₪
מדד קרוב, לא זהה: ת"א-125
10 הגדולות ב-EIS: 54.31% מהקרןTeva Pharmaceutical Industries 12.06%Bank Leumi le-Israel B.M. 8.55%Bank Hapoalim B.M. 7.72%Elbit Systems 5.64%Tower Semiconductor 5.39%
11 הסקטורים
טכנולוגיה
תוכנה, שבבים, חומרה
2026 עד 30.10+25.1%
שנה אחרונה+20.0%
10 שנים, בממוצע לשנה+23.7%
השנה הקשה מאז 2016-27.7% (2022)
התשואות: XLK, בדולרים, כולל דיבידנדים
ארה״ב
XLKState Street Technology Select Sector SPDR ETFS&P Technology Select Sectorדמי ניהול 0.08% · $124.8 מיליארד · 78 אחזקות · מאז 1998
VGTVanguard Information Technology ETFMSCI US IMI 25/50 Information Technologyדמי ניהול 0.09% · $151.6 מיליארד · 323 אחזקות · מאז 2004
אירלנד (UCITS)
IUITiShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc)דמי ניהול 0.15% · €18.1 מיליארד · צוברת · ISIN IE00B3WJKG14
תל אביב
חשופה לדולראי.בי.אי. מחקה S&P Technologyמס׳ 5132147 · קרן מחקה · דמי ניהול ונאמן 0.523% · 138 מיליון ₪
מנוטרלת מטבעקסם S&P Technology KTF מנוטרלת מט"חמס׳ 5125620 · קרן מחקה · דמי ניהול ונאמן 0.425% + רצועה משתנה 0.30% · 338 מיליון ₪
XLVState Street Health Care Select Sector SPDR ETFS&P Health Care Select Sectorדמי ניהול 0.08% · $48.9 מיליארד · 64 אחזקות · מאז 1998
VHTVanguard Health Care ETFMSCI US IMI 25/50 Health Careדמי ניהול 0.09% · $20.7 מיליארד · 419 אחזקות · מאז 2004
אירלנד (UCITS)
IUHCiShares S&P 500 Health Care Sector UCITS ETF (Acc)דמי ניהול 0.15% · €3.1 מיליארד · צוברת · ISIN IE00B43HR379
תל אביב
חשופה לדולרMTF סל S&P Health Careמס׳ 1150390 · קרן סל · דמי ניהול ונאמן 0.18% + רצועה משתנה 0.30% · 91 מיליון ₪
מנוטרלת מטבעקסם KTF S&P Health Care מנוטרלת מט"חמס׳ 5136056 · קרן מחקה · דמי ניהול ונאמן 0.58% + רצועה משתנה 0.30% · 72 מיליון ₪
10 הגדולות ב-XLV: 61.42% מהקרןEli Lilly and 16.88%Johnson & Johnson 9.80%AbbVie 7.76%Merck & Co. 5.49%UnitedHealth Group Incorporated 5.44%
11 הסקטורים
פיננסים
בנקים, ביטוח, כרטיסי אשראי
2026 עד 30.10+4.4%
שנה אחרונה+9.6%
10 שנים, בממוצע לשנה+13.2%
השנה הקשה מאז 2016-13.1% (2018)
התשואות: XLF, בדולרים, כולל דיבידנדים
ארה״ב
XLFState Street Financial Select Sector SPDR ETFS&P Financial Select Sectorדמי ניהול 0.08% · $54.0 מיליארד · 80 אחזקות · מאז 1998
VFHVanguard Financials ETFMSCI US IMI 25/50 Financialsדמי ניהול 0.09% · $13.5 מיליארד · 432 אחזקות · מאז 2004
אירלנד (UCITS)
IUFSiShares S&P 500 Financials Sector UCITS ETF (Acc)דמי ניהול 0.15% · €2.1 מיליארד · צוברת · ISIN IE00B4JNQZ49
תל אביב
חשופה לדולרמור מחקה S&P Financialמס׳ 5123997 · קרן מחקה · דמי ניהול ונאמן 0.17% · 61 מיליון ₪
מנוטרלת מטבעקסם S&P Financial KTF מנוטרלת מט"חמס׳ 5125174 · קרן מחקה · דמי ניהול ונאמן 0.425% · 63 מיליון ₪
10 הגדולות ב-XLF: 57.19% מהקרןBerkshire Hathaway 12.68%JPMorgan Chase & Co. 11.24%Visa 8.84%Mastercard Incorporated 6.47%Bank of America 4.08%
11 הסקטורים
צריכה מחזורית
קמעונאות, רכב, פנאי
2026 עד 30.10-2.8%
שנה אחרונה-3.0%
10 שנים, בממוצע לשנה+12.6%
השנה הקשה מאז 2016-36.3% (2022)
התשואות: XLY, בדולרים, כולל דיבידנדים
ארה״ב
XLYState Street Consumer Discretionary Select Sector SPDR ETFS&P Consumer Discretionary Select Sectorדמי ניהול 0.08% · $22.6 מיליארד · 50 אחזקות · מאז 1998
VCRVanguard Consumer Discretionary ETFMSCI US IMI 25/50 Consumer Discretionaryדמי ניהול 0.09% · $6.0 מיליארד · 281 אחזקות · מאז 2004
אירלנד (UCITS)
IUCDiShares S&P 500 Consumer Discretionary Sector UCITS ETF (Acc)דמי ניהול 0.15% · €700 מיליון · צוברת · ISIN IE00B4MCHD36
תל אביב
חשופה לדולרקסם S&P Consumer Discretionary ETFמס׳ 1146794 · קרן סל · דמי ניהול ונאמן 0.79% · 53 מיליון ₪
מנוטרלת מטבעקסם S&P Consumer Discretionary KTF מנוטרלת מט"חמס׳ 5125638 · קרן מחקה · דמי ניהול ונאמן 0.325% · 76 מיליון ₪
10 הגדולות ב-XLY: 67.54% מהקרןAmazon.com 21.29%Tesla 18.78%The Home Depot 5.47%McDonald's 4.46%The TJX Companies 4.07%
11 הסקטורים
תקשורת
גוגל, מטא, נטפליקס, סלולר
2026 עד 30.10-13.8%
שנה אחרונה-11.9%
10 שנים, בממוצע לשנהאין נתון
השנה הקשה מאז 2016-37.6% (2022)
התשואות: XLC, בדולרים, כולל דיבידנדים
ארה״ב
XLCState Street Communication Services Select Sector SPDR ETFS&P Communication Services Select Sector Indexדמי ניהול 0.08% · $21.7 מיליארד · 25 אחזקות · מאז 2018
VOXVanguard Communication Services ETFMSCI US IMI 25/50 Communication Servicesדמי ניהול 0.09% · $5.5 מיליארד · 117 אחזקות · מאז 2004
אירלנד (UCITS)
IUCMiShares S&P 500 Communication Sector UCITS ETF USD (Acc)דמי ניהול 0.15% · €1.0 מיליארד · צוברת · ISIN IE00BDDRF478
תל אביב
חשופה לדולראי.בי.אי. מחקה S&P Communication Servicesמס׳ 5132360 · קרן מחקה · דמי ניהול ונאמן 0.523% · 22 מיליון ₪
10 הגדולות ב-XLC: 75.17% מהקרןMeta Platforms 22.00%Alphabet 11.08%Alphabet 8.92%The Walt Disney 5.55%Comcast 4.92%
11 הסקטורים
תעשייה
תעופה, ביטחון, תחבורה, מכונות
2026 עד 30.10+8.8%
שנה אחרונה+9.2%
10 שנים, בממוצע לשנה+13.2%
השנה הקשה מאז 2016-13.2% (2018)
התשואות: XLI, בדולרים, כולל דיבידנדים
ארה״ב
XLIState Street Industrial Select Sector SPDR ETFS&P Industrial Select Sectorדמי ניהול 0.08% · $31.7 מיליארד · 86 אחזקות · מאז 1998
VISVanguard Industrials ETFMSCI US IMI 25/50 Industrialsדמי ניהול 0.09% · $7.8 מיליארד · 401 אחזקות · מאז 2004
אירלנד (UCITS)
IUISiShares S&P 500 Industrials Sector UCITS ETFדמי ניהול 0.15% · €600 מיליון · צוברת · ISIN IE00B4LN9N13
תל אביב
חשופה לדולרMTF סל S&P Industrialמס׳ 1150408 · קרן סל · דמי ניהול ונאמן 0.18% + רצועה משתנה 0.30% · 64 מיליון ₪
מנוטרלת מטבעקסם S&P Industrial KTF מנוטרלת מט"חמס׳ 5125182 · קרן מחקה · דמי ניהול ונאמן 0.225% + רצועה משתנה 0.30% · 140 מיליון ₪
CIBRFirst Trust NASDAQ Cybersecurity ETFNasdaq CTA Cybersecurity Indexדמי ניהול 0.58% · $18.2 מיליארד · 49 אחזקות · מאז 2015
אירלנד (UCITS)
USPYL&G Cyber Security UCITS ETFדמי ניהול 0.69% · €4.1 מיליארד · צוברת · ISIN IE00BYPLS672
תל אביב
חשופה לדולרהראל סל ISE Cyber Securityמס׳ 1150374 · קרן סל · דמי ניהול ונאמן 0.615% · 101 מיליון ₪
מנוטרלת מטבעהראל סל ISE Cyber Security מנוטרלת דולרמס׳ 1150192 · קרן סל · דמי ניהול ונאמן 0.715% · 126 מיליון ₪
מדד קרוב, לא זהה: ISE Cyber Security - NTR
10 הגדולות ב-CIBR: 55.77% מהקרןCrowdStrike 8.61%Palo Alto Networks 7.58%Cisco Systems 7.48%Broadcom 7.09%Fortinet 6.20%
תעשיות ונושאים
רובוטיקה ובינה מלאכותית
אוטומציה, רובוטים, AI
2026 עד 30.10-11.0%
שנה אחרונה-14.4%
10 שנים, בממוצע לשנה+8.4%
השנה הקשה מאז 2016-42.7% (2022)
התשואות: BOTZ, בדולרים, כולל דיבידנדים
ארה״ב
BOTZGlobal X Robotics & Artificial Intelligence ETFIndxx Global Robotics & Artificial Intelligence Thematic Indexדמי ניהול 0.68% · $3.1 מיליארד · 83 אחזקות · מאז 2016
אירלנד (UCITS)
RBOTiShares Automation & Robotics UCITS ETFדמי ניהול 0.40% · €4.9 מיליארד · צוברת · ISIN IE00BYZK4552
תל אביב
חשופה לדולרMTF מחקה Bluestar Robotics מנוטרלת דולרמס׳ 5127162 · קרן מחקה · דמי ניהול ונאמן 0.82% · 114 מיליון ₪
מנוטרלת מטבעתכלית TTF Nasdaq CTA US Artificial Intelligence and Robotics מנוטרלת מט"חמס׳ 5133335 · קרן מחקה · דמי ניהול ונאמן 0.83% · 9 מיליון ₪
BNDVanguard Total Bond Market ETFBloomberg US Aggregate - Float Adjustedדמי ניהול 0.03% · $166.8 מיליארד · 15000 אחזקות · מאז 2007
AGGiShares Core U.S. Aggregate Bond ETFBloomberg US Aggregateדמי ניהול 0.03% · $139.5 מיליארד · 13496 אחזקות · מאז 2003
אירלנד (UCITS)
AGGUiShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged (Acc)דמי ניהול 0.10% · €3.7 מיליארד · צוברת · ISIN IE00BZ043R46
תל אביב
אין כרגע קרן ישראלית שעוקבת אחרי המדד הזה.
אג"ח וזהב
אג"ח ממשלת ארה"ב ארוך
20 שנה ומעלה, רגיש מאוד לריבית
2026 עד 30.10-2.8%
שנה אחרונה-5.2%
10 שנים, בממוצע לשנה-1.8%
השנה הקשה מאז 2016-31.2% (2022)
התשואות: TLT, בדולרים, כולל דיבידנדים
ארה״ב
TLTiShares 20+ Year Treasury Bond ETFUS Treasury 20+ Year Indexדמי ניהול 0.15% · $47.3 מיליארד · 49 אחזקות · מאז 2002
אירלנד (UCITS)
IDTLiShares USD Treasury Bond 20+yr UCITS ETF USD (Dist)דמי ניהול 0.07% · €900 מיליון · מחלקת · ISIN IE00BSKRJZ44
תל אביב
אין כרגע קרן ישראלית שעוקבת אחרי המדד הזה.
אג"ח וזהב
זהב
זהב פיזי (ETC)
2026 עד 30.10-10.2%
שנה אחרונה-3.4%
10 שנים, בממוצע לשנה+11.3%
השנה הקשה מאז 2016-4.1% (2021)
התשואות: GLD, בדולרים, כולל דיבידנדים
ארה״ב
GLDSPDR Gold SharesLBMA Gold Priceדמי ניהול 0.40% · $134.8 מיליארד · 2 אחזקות · מאז 2004
IAUiShares Gold TrustLBMA Gold Priceדמי ניהול 0.25% · $59.8 מיליארד · 1 אחזקות · מאז 2005
אירלנד (UCITS)
IGLNiShares Physical Gold ETCדמי ניהול 0.12% · €33.6 מיליארד · מבנה ETC, לא UCITS · צוברת · ISIN IE00B4ND3602
תל אביב
חשופה לדולרקסם LBMA Gold Price PM USD ETFמס׳ 1145820 · קרן סל · דמי ניהול ונאמן 1.51% · 77 מיליון ₪
מנוטרלת מטבעקסם LBMA Gold Price PM USD ETF מנוטרלת מט"חמס׳ 1146422 · קרן סל · דמי ניהול ונאמן 1.51% · 193 מיליון ₪
איך נבחרו הקרנות: בארה״ב, הקרן הגדולה על המדד (ובסקטורים גם החלופה של ונגארד). באירלנד, קרן UCITS גדולה ומוכרת על אותו מדד. בתל אביב, הקרן עם דמי הניהול הקבועים הנמוכים ביותר מבין הקרנות מעל 50 מיליון ₪, בנפרד לחשופה ולמנוטרלת. נתוני קרנות: stockanalysis, justETF ומאיה, נכון ל-1.11.26.
8
הרשימה שלי
מה בחרתם, ואיפה יש כפילות
עוד לא בחרתם. לחצו על "+ לרשימה שלי" בכרטיס של מדד.
הועתק
הרשימה נשמרת רק בדפדפן שלכם. היא כלי לתרגול, לא תיק מומלץ.
9
איך בודקים קרן סל לפני שבוחרים
שמונה שאלות, לפי הסדר
1
מה בדיוק המדד?
כמה חברות יש בו, איך הוא משקלל אותן, וכמה שוקלות 10 הגדולות. ב-XLK, 10 הגדולות הן 64.56% מהקרן. זה פיזור מאוד שונה מ-500 חברות.
2
איפה הקרן מאוגדת?
ארה״ב, אירלנד או ישראל. זה מה שקובע את המס על הדיבידנד ואת שאלת העיזבון, לא הבורסה שבה קניתם.
3
כמה זה עולה בפועל?
דמי ניהול שנתיים (TER). בקרן ישראלית גם דמי נאמן ורצועת דמי ניהול משתנים. ולזה מוסיפים את העלויות אצל הגוף שלכם: עמלת קנייה ומכירה, המרת מטבע ודמי משמרת.
4
כמה טוב היא עוקבת?
משווים בעמוד המנפיק את תשואת הקרן לתשואת המדד לאורך כמה שנים. פער קבוע וגדול אומר שמשהו עולה לכם כסף.
5
מה הגודל והנזילות?
קרן גדולה נסחרת עם מרווח קטן בין קנייה למכירה. קרן קטנה עלולה להיסגר או להתמזג. לכן בתל אביב בחרנו רק קרנות מעל 50 מיליון ₪.
6
איך היא מחזיקה את המניות?
פיזית (קונה את המניות עצמן) או סינתטית (חוזה החלפה מול בנק). שתיהן חוקיות, אבל בסינתטית יש גם סיכון של הצד השני לחוזה.
7
צוברת או מחלקת, ובאיזה מטבע?
צוברת משקיעה את הדיבידנד מחדש. מטבע המסחר לא אומר מה החשיפה: קרן שנסחרת בשקלים יכולה להיות חשופה לדולר, וגרסה מנוטרלת מגדרת את רוב החשיפה.
8
מה כבר יש לכם בתיק?
עוד קרן זה לא בהכרח עוד פיזור. תוסיפו את הבחירות ל"הרשימה שלי" ותראו איפה יש כפילות.
איפה בודקים
עמוד המנפיק: דף מוצר, factsheet ומסמך KID. תמיד מתחילים כאן ולא בפוסט ברשת.
justETF: קרנות אירופאיות ואיריות. דמי ניהול, גודל, צוברת או מחלקת, איך משכפלת.
stockanalysis או etf.com: קרנות אמריקאיות. דמי ניהול, גודל, אחזקות.
ממונפת או הפוכה"פי 2" או "פי 3" מתאפס כל יום. לאורך זמן התוצאה יכולה להיות רחוקה מאוד מפי 2 של המדד.
נושא חם אחרי עלייה חדהאנרגיה נקייה עלתה 142% ב-2020. מי שנכנס בסוף השנה ראה ירידה של כ-58% בארבע השנים שאחריה.
דמי ניהול גבוהים על מדד רגילעל S&P 500 יש קרנות ב-0.03%. קרן שגובה פי 10 על אותו מדד צריכה סיבה טובה.
0% עם רצועה רחבהבקרן ישראלית, "0% דמי ניהול" עם רצועה משתנה של 0.3% יכולה לעלות יותר מקרן שגובה 0.1% קבוע.
קרן קטנה או חדשהבלי היסטוריה ובלי נזילות. מרווח רחב בין קנייה למכירה, וסיכוי שתיסגר.
מכשיר שהוא חוב (ETN)זו התחייבות של מנפיק, לא קרן שמחזיקה מניות. אם המנפיק נקלע לקשיים, הכסף בסיכון.
11
תרגיל: בוחרים מדד אחד עד הסוף
תסמנו כל שלב שעשיתם
0 מתוך 6
⚠️
אין באמור המלצה לקנות, למכור או להחזיק קרן או מדד מסוימים. התשואות הן נתוני עבר בדולרים, לפני מס, ואינן מבטיחות תשואה בעתיד. מיסוי, זכאות לאמנה ומס עיזבון תלויים בנסיבות של כל אחד. לפני כל פעולה תבדקו את הנתון העדכני בעמוד המנפיק ובמאיה, ובמקרה של ספק תתייעצו עם בעל רישיון.
הצעד הבא
רוצים לבנות תיק, לא רק לבחור קרן?
מדד הוא רק אבן אחת. המטרה, הטווח, הסיכון ומסלול המס הם מה שקובעים איך האבנים מתחברות לתיק אחד. בפגישת היכרות אנחנו עושים בזה סדר ביחד.
